Política KYC y Prevención de Blanqueo de Capitales de Locowin

La plataforma implementa controles de verificación de identidad para confirmar los datos personales de cada usuario, prevenir el fraude y combatir actividades ilícitas relacionadas con el blanqueo de capitales. Estos procedimientos proporcionan:

• Juego justo: condiciones equitativas para todos los participantes mediante la prevención de cuentas múltiples y suplantación de identidad
• Protección del usuario: salvaguarda de fondos y datos personales frente a accesos no autorizados
• Transparencia operativa: trazabilidad completa de movimientos financieros y actividad de cuenta
• Cumplimiento normativo: adhesión a los requisitos regulatorios impuestos por la Dirección General de Ordenación del Juego y normativa contra el blanqueo de capitales

Todo nuevo usuario debe completar un proceso de verificación antes de realizar operaciones financieras o retiradas. La presentación de documentos puede incluir:

• Documento de identidad oficial con fotografía: DNI, NIE o pasaporte vigente emitido por autoridad gubernamental
• Comprobante de domicilio: factura de servicios, extracto bancario o certificado de empadronamiento con fecha reciente
• Confirmación de titularidad del método de pago: captura de pantalla de cuenta bancaria, tarjeta o billetera electrónica vinculada al perfil del usuario

La plataforma aplica un conjunto de controles para detectar y prevenir actividades sospechosas relacionadas con el blanqueo de capitales y financiación ilegal. Estos controles incluyen:

• Monitorización de transacciones: supervisión continua de depósitos, retiradas y patrones de juego para identificar anomalías
• Reglas automatizadas de detección: sistemas algorítmicos que señalan comportamientos inusuales o transferencias irregulares
• Debida diligencia reforzada: procedimientos adicionales de verificación para operaciones de alto riesgo o usuarios con actividad atípica
• Revisión de transferencias de alto importe: análisis manual de movimientos financieros significativos o poco habituales
• Evaluación de riesgo por perfil: asignación de puntuaciones según el historial, origen de fondos y comportamiento del titular de cuenta
• Contraste con listas de sanciones y PEP: verificación automática contra bases de datos de personas políticamente expuestas y sanciones internacionales
• Comunicación a autoridades competentes: notificación obligatoria a organismos reguladores cuando se detectan indicios de actividad ilícita

La plataforma establece restricciones específicas para preservar la integridad del sistema de verificación de identidad y prevención de blanqueo de capitales. Quedan expresamente prohibidas:

• Creación de múltiples cuentas: apertura de más de un perfil por persona física, independientemente del método de registro utilizado
• Uso de documentos falsos o sustraídos: presentación de identificaciones adulteradas, robadas o pertenecientes a terceros
• Intentos de blanqueo de fondos: operaciones diseñadas para ocultar el origen, destino o titularidad de activos de procedencia ilegal
• Manipulación del sistema: explotación de errores técnicos, colusión entre usuarios o cualquier acción que distorsione el juego justo
• Cesión o venta de acceso: transferencia de credenciales, cuentas o datos de inicio de sesión a otras personas
• Utilización de medios de pago ajenos: depósitos o retiradas mediante tarjetas, cuentas bancarias o monederos electrónicos que no pertenezcan al titular de cuenta
• Falseamiento de identidad: suministro de datos personales inexactos, incompletos o que correspondan a otra persona

Las infracciones de los protocolos de verificación de identidad y prevención de blanqueo de capitales activan procedimientos correctivos inmediatos. En función de la gravedad, la plataforma puede aplicar suspensión temporal o permanente del acceso, congelación o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, anulación de apuestas o ganancias obtenidas mediante prácticas irregulares, comunicación a las autoridades competentes cuando proceda conforme a la normativa vigente.

Cada titular de cuenta debe proporcionar información veraz y actualizada durante el registro y a lo largo de toda la relación contractual. La presentación de documentos debe completarse dentro de los plazos establecidos por la plataforma, respondiendo con prontitud a cualquier solicitud de información adicional. Los usuarios únicamente pueden emplear métodos de pago de los que sean titulares legítimos, quedando obligados a comunicar de inmediato cualquier actividad inusual o sospechosa que detecten en su perfil. El cumplimiento de estas obligaciones constituye un requisito indispensable para mantener la protección del usuario y garantizar un entorno de juego seguro.

La plataforma mantiene un compromiso firme con el juego justo y la transparencia operativa, protegiendo a los usuarios y preservando un entorno seguro para todos. Este compromiso se materializa mediante:

• Cumplimiento de estándares de verificación: aplicación rigurosa de protocolos de identificación y prevención de blanqueo conforme a requisitos regulatorios
• Confidencialidad de datos personales: tratamiento seguro de la información suministrada durante la presentación de documentos, conforme a normativa de protección de datos
• Supervisión continua de actividad sospechosa: monitorización ininterrumpida de transacciones y patrones de juego para detectar anomalías en tiempo real
• Prevención de manipulación y conductas desleales: sistemas de detección que impiden el uso indebido de la plataforma y protegen la integridad del juego
• Asistencia al usuario en materia de seguridad: canales de atención dedicados a resolver dudas sobre verificación de identidad y medidas de seguridad
• Responsabilidad compartida: colaboración entre plataforma y titular de cuenta para mantener un ecosistema limpio y confiable
• Igualdad de condiciones: aplicación uniforme de normas y controles sin excepciones ni privilegios para ningún usuario